三季度投向证券领域的信托资金新增规模为484.21亿元

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此外,截至今年三季度末,新增信托項目累計15254個,同比增加26.74%;規模為4.68萬億元,同比降低1.93%。新增信托項目個數的增加與規模的下降,一定程度上說明瞭信托業在穩步降規模的同時不斷探索結構優化。

在宏觀經濟周期與金融監管政策的共同影響下,信托行業資金投向也發生明顯變化。

三季度兩百多億元資金入市信保、銀信合作探索新模式記者註意到,在信托公司業務轉型方面,投向證券領域的信托資金在增加,尤其是股票方面,三季度投向證券領域的信托資金新增規模為484.21億元,其中投向股票的占比為46.75%,這樣就意味著,三季度有兩百多億元的信托資金流入股市。信托業協會在報告中指出,一方面,這得益於M2與社融數據均得到超預期改善,央行“寬貨幣”政策持續推進、證券市場持續改革、金融市場逐步開放等消息提振了市場信心。另一方面,信托公司主動落實“資管新規”要求,積極探索標品信托業務和凈值化管理,主動佈局資本市場的證券投資信托配置。

數據顯示,截至今年三季度末,投向金融機構的信托資金餘額進一步降至2.68萬億元,下行趨勢不變,較上季度減少1737.56億元,環比下降6.10%,同比減少14.91%。值得註意的是,自2018年一季度起,投向金融機構的信托資金環比增量即進入負值區間。截至今年三季度末,本年新增投向金融機構信托規模為3234.29億元,在新增資金信托中占比為9.76%,環比減少5.79%,同比減少19.69%。

中國基金報記者還註意到,信托資金投向證券領域的規模在不斷增加,三季度新增規模中有兩百多億資金流入股市。

中國信托業協會也在報告中指出,信托公司應以“資管新規”及其落實為契機,立足本源,明確定位再出發,尋找差異化的制度優勢和經營模式,謀求行業自身的高質量發展。

中國信托業協會數據顯示,截至今年三季度末,全國68家信托公司受托資產餘額為22萬億元,較上季度下降5376.90億元,環比下降2.39%,降幅逐漸增大。與此同時,三季度規模同比增速為-4.94%,與2018年三季度末-5.19%的增幅趨同,信托資產規模繼續保持穩步下降。

“信保、銀信合作我們沒有做,大銀行本來就有信托公司,他們都自己做。銀行系的信托和央企信托,我們做的比較多。”華東某信托公司信托經理表示。孫波濤對此認為,信托可以與銀行、保險、證券開展多元化合作,並且伴隨金融秩序的不斷規範化和金融市場的持續開放,由於不同類別的金融機構都具備彼此不能兼容的制度優勢和技術優勢,在未來的資產管理領域會呈現一種全新的“競合”生態。

信托業協會報告中提到,考慮到本年度政府專項債額度用盡以及地方政府隱性債務風險,信政合作業務模式轉型仍需未雨綢繆。

“我們現在以江浙一帶的的信政業務為主,還有一些房地產業務。信政業務這五六年來一直是信托的重點,很多公司都一直在做。不過現在競爭更加激烈了,做的人確實更多了,還有一些是直接發債發掉了。”滬上某信托公司人士直言。

值得註意的是,在信托行業規模下降的同時,盈利水平卻在穩步提升。數據顯示,今年三季度,信托業實現經營收入累計795.64億元,同比增長6.42%;第三季度累計利潤為559.35億元,同比增長13.13%,信托行業盈利水平提升明顯。

數據顯示,截至2019年三季度末,資金信托規模合計為18.53萬億元,其中,集合資金信托規模為9.84萬億元,占比44.74%,環比上升1.17%;單一資金信托規模為8.69萬億,環比下降5.89%,占比39.50%。集合資金信托占比穩步增長,超過單一資金信托占比。管理財產信托規模為3.47萬億元,與上季度規模基本持平,占比15.77%。信托公司主動管理業務增長明顯,傳統銀信合作通道業務持續式微,行業深化轉型效果逐步顯現。

山東信托某業務部門負責人孫波濤表示,山東信托公司也是早就註意到監管導向的變化,已經在按照監管的要求壓降通道業務的額度,努力提高主動管理項目的規模和占比,不斷提高資產管理水平,為客戶提供越來越好的集合信托產品。

一直走在轉型路上的信托業去通道效果顯著。近期中國信托業協會發佈報告,數據顯示,投向金融機構的信托資金持續下降。在通道業務壓縮的同時,信政合作競爭加劇,有業內人士表示,信政業務轉型方向是投向更加精準化。

中國信托業協會報告中稱,信保合作與銀信合作等同業合作亟需探索新模式和新路徑。

孫波濤對此表示,將來信政業務轉型方嚮應該是在投向上更加精準化,助力地方國企提升地方國計民生和城市經營的質量,比如智慧城市、節能城市、未來城市這些關於美好生活的方向。

孫波濤表示,信政業務是信托公司利用信托產品為地方經濟發展提供資金支持的一類業務,信托公司的角色定位是作為銀行等信貸機構和公開市場融資的有效補充,為地方經濟多元化融資不斷進行有益探索。目前這類業務運行整體風險可控,這些年已經成為部分信托公司的主要業務之一。

投向金融機構資金環比減少6.1%在“資管新規”等強監管之下,信托業主動壓降規模,從數據來看,去通道效果顯著。

“目前這類業務還是可以順利開展的。針對信政業務,信托公司要做好的是為信政業務中企業客戶提供合規、及時和高性價比的金融服務,這裡涉及到法務合規、審批效率和把握客戶真實需求等內容。信托公司做好了這些工作,完全可以坦然面對市場競爭。”孫波濤表示。

不過,上述滬上信托公司人士直言,業務模式轉型並不容易。

信政合作競爭加劇未來需投向更加精準化在去通道的趨勢下,信托資金流向基建項目的趨勢明顯。

信托業協會數據顯示,截至2019年三季度末,投向基礎產業的信托資金餘額2.86萬億元,在資金信托中占比15.45%,同比增長5.55%。三季度新增規模為1396.02億元,同比增加60.34%,延續了今年以來新增規模持續上升的趨勢。

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